Современные экономические реалии, жесткая монетарная политика, высокий уровень конкуренции среди субъектов малого и среднего бизнеса, ущерб банков от мошеннических схем актуализируют вопросы методов управления кредитным риском и разработки инструментов минимизации потерь от мошенничества. В мировой практике используется около двух сотен методик оценки кредитоспособности заемщика, однако вопрос о том, как управлять кредитными рисками с целью минимизации степени мошеннических действий со стороны юридических лиц остается актуальным. Актуальность усиливается в т.ч. стремлением кредитных учреждений повысить уровень экономической безопасности и качество кредитного портфеля и появлением новых схем мошенничества со стороны недобросовестных заемщиков.

Modern economic realities, strict monetary policy, high level of competition among small and medium-sized businesses, damage to banks from fraudulent schemes actualize the issues of credit risk management methods and the development of tools to minimize losses from fraud. In world practice, about two hundred methods of assessing the creditworthiness of a borrower are used, but the question of how to manage credit risks in order to minimize the degree of fraudulent actions on the part of legal entities remains relevant. The relevance is increasing, including the desire of credit institutions to increase the level of economic security and the quality of the loan portfolio and the emergence of new fraud schemes on the part of unscrupulous borrowers.