В настоящей статье автором на основании изученного мирового опыта систематизируются экономические схемы, используемые «хаваладарами» (операторами системы «хавала») в процессе реализуемых ими традиционной и современной моделей осуществления переводов денег и ценностей в рамках системы «хавала». Автором предложена классификация указанных схем с учетом выявленных в мировой экономике (в том числе в теневой) фактов и структурированы конфигурации осуществляемых взаиморасчетов, что может представлять практический интерес при государственном регулировании системы «хавала» и других аналогичных систем перевода денег или ценностей, а также при реализации мер «антиотмывочного» законодательства, рекомендованного ФАТФ (Financial Action Task Force on Money Laundering).

In this article, the author, on the basis of the world experience, systematizes the economic schemes used by the "hawaladars" (operators of the "hawala" system) in the process of implementing traditional and mod-ern models of money and value transfers within the "hawala" system. The author proposes the classifica-tion of these schemes taking into account the facts revealed in the world economy (including the shadow one) and structures the configuration of the mutual settlements that may be of practical interest in the state regulation of the "hawala" system and other similar money or value transfer systems and in implementing measures of "anti-laundering" legislation recommended by the FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering).